Cuatro países salieron de la lista gris del organismo internacional, mientras Bolivia, Venezuela y Haití continúan bajo seguimiento reforzado. La plenaria también aprobó nuevas iniciativas contra las redes internacionales de estafas y el uso ilícito de activos virtuales.
Mundo Help! | Seguridad al Día
Internacional | París, Francia | 3 de noviembre de 2026
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) concluyó el pasado 30 de octubre su reunión plenaria en París, Francia, con decisiones relevantes para la prevención del lavado de activos, la financiación del terrorismo y la financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva.
Durante el encuentro, celebrado entre el 28 y el 30 de octubre, representantes de la red global del organismo, integrada por más de 200 jurisdicciones y organizaciones observadoras, analizaron los riesgos emergentes que amenazan la integridad del sistema financiero internacional.
Entre los principales resultados se destacan la salida de cuatro países de la denominada lista gris, el fortalecimiento de la supervisión sobre activos virtuales, nuevas acciones contra redes internacionales de estafas y la aprobación de las evaluaciones de México y Estados Unidos.
Cuatro países salen de la lista gris del GAFI
El organismo anunció que Bulgaria, Costa de Marfil, República Democrática del Congo y Mónaco dejaron de estar sometidos al procedimiento de seguimiento reforzado.
La decisión se adoptó después de visitas de verificación que permitieron comprobar avances en la implementación de los respectivos planes de acción.
Los cuatro países realizaron mejoras en aspectos como la supervisión de sectores financieros y no financieros, la identificación de beneficiarios finales, el aprovechamiento de la inteligencia financiera y la investigación de delitos relacionados con el lavado de activos.
En particular:
Bulgaria: fortaleció sus mecanismos de supervisión, los controles sobre beneficiarios finales y las investigaciones financieras, incluidas las relacionadas con corrupción y crimen organizado.
Costa de Marfil: mejoró la cooperación internacional, la supervisión basada en riesgos y el uso de información financiera en investigaciones.
República Democrática del Congo: avanzó en su evaluación nacional de riesgos, fortaleció su unidad de inteligencia financiera y mejoró las capacidades institucionales de investigación.
Mónaco: completó el plan de acción acordado con el GAFI y superó satisfactoriamente la verificación presencial de sus reformas.
Aunque estas jurisdicciones dejan de estar sujetas al monitoreo incrementado, continuarán trabajando con los organismos regionales correspondientes para mantener y consolidar los avances.
Salir de la lista gris no equivale a obtener una certificación de ausencia de riesgo. Las empresas deben continuar evaluando sus operaciones y contrapartes conforme a sus propios análisis y obligaciones regulatorias.
Activos virtuales: nuevas medidas frente al uso ilícito de criptomonedas
Uno de los temas centrales de la plenaria fue la utilización de activos virtuales en actividades relacionadas con lavado de activos, estafas, evasión de sanciones y financiación de organizaciones ilícitas.
El GAFI acordó acelerar la implementación efectiva de sus estándares internacionales en jurisdicciones con sectores de activos virtuales de importancia significativa.
La decisión incluye una nueva revisión focalizada y procedimientos de seguimiento acelerado para identificar y corregir deficiencias en los sistemas de regulación y supervisión.
El organismo prevé publicar resultados de estas revisiones en junio y octubre de 2027.
Estas medidas cobran especial importancia ante la expansión de los servicios de intercambio, transferencia y custodia de activos virtuales, así como los riesgos asociados con operaciones transfronterizas y estructuras que dificultan identificar el origen o destino de los recursos.
Para las organizaciones, el desafío consiste en fortalecer el conocimiento de las contrapartes, identificar beneficiarios finales, evaluar riesgos tecnológicos y verificar la exposición a proveedores de servicios de activos virtuales.
Redes internacionales de estafas: una nueva prioridad contra el crimen organizado
La plenaria también aprobó un informe especializado sobre los flujos financieros ilícitos asociados con complejos organizados de estafas, conocidos internacionalmente como scam compounds.
Estas estructuras pueden operar mediante centros organizados desde los cuales se ejecutan fraudes digitales a gran escala, utilizando identidades falsas, comunicaciones engañosas y mecanismos de transferencia de recursos.
Entre las modalidades de fraude que pueden asociarse con estas redes se encuentran:
Falsas inversiones: plataformas que prometen rendimientos extraordinarios para captar recursos de las víctimas.
Estafas sentimentales: relaciones de confianza construidas mediante redes sociales o aplicaciones de mensajería para obtener dinero.
Suplantación de identidad: delincuentes que se presentan como funcionarios, representantes de empresas o personas conocidas.
Fraudes con activos virtuales: esquemas que utilizan criptomonedas para recibir, transferir u ocultar recursos provenientes de actividades ilícitas.
Estas modalidades ilustran el problema que busca combatir el GAFI; no constituyen una relación exhaustiva de casos individualizados en la plenaria.
El informe aprobado examina las rutas financieras utilizadas por estas organizaciones y busca contribuir a que las autoridades identifiquen, interrumpan y recuperen los recursos obtenidos mediante estas actividades.
El documento forma parte de una estrategia internacional más amplia contra el fraude, que contempla nuevos estudios y recomendaciones para las autoridades y los sectores obligados a implementar controles de prevención.
Latinoamérica y el Caribe: Bolivia, Venezuela y Haití continúan bajo seguimiento
Las decisiones del GAFI también tienen implicaciones para América Latina y el Caribe.
Bolivia, Venezuela y Haití permanecen en la lista de jurisdicciones sometidas a monitoreo incrementado, debido a deficiencias estratégicas que todavía requieren acciones correctivas.
Bolivia: supervisión y fortalecimiento de investigaciones
Bolivia permanece bajo seguimiento desde junio de 2025.
El GAFI reconoció avances en el uso de técnicas especiales de investigación para casos de lavado de activos.
Sin embargo, el país debe continuar fortaleciendo la supervisión basada en riesgos sobre determinados sectores profesionales y comerciales, mejorar el cumplimiento de las obligaciones de información sobre beneficiarios finales e incrementar las investigaciones y procesos judiciales relacionados con lavado de activos.
Venezuela: beneficiarios finales, inteligencia financiera y supervisión
Venezuela se encuentra bajo seguimiento incrementado desde junio de 2024.
Entre los aspectos pendientes figuran el fortalecimiento de la supervisión de entidades financieras y actividades no financieras, el acceso oportuno a información de beneficiarios finales y el mejoramiento de las capacidades de inteligencia financiera.
El GAFI también manifestó preocupación por el enfoque de supervisión de las organizaciones sin ánimo de lucro y solicitó revisar determinadas disposiciones para garantizar medidas proporcionadas y basadas en riesgos, sin afectar injustificadamente las actividades legítimas de estas organizaciones.
Haití: desafíos institucionales y recuperación de activos
Haití permanece bajo monitoreo desde junio de 2021.
El organismo reconoce esfuerzos institucionales desarrollados en un contexto complejo de seguridad, dificultades económicas e inestabilidad.
No obstante, persisten compromisos relacionados con la supervisión de actividades no financieras, la identificación de beneficiarios finales, las investigaciones de lavado de activos y la recuperación de recursos provenientes de actividades criminales.
El GAFI señaló que los plazos previstos en el plan de acción de Haití ya vencieron y todavía existen medidas pendientes.
México: evaluación internacional aprobada y publicación prevista para diciembre
Otra decisión importante para la región fue la aprobación del informe de evaluación mutua de México, realizado en coordinación con el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica, GAFILAT.
La evaluación examina tanto el cumplimiento de las recomendaciones internacionales como la efectividad de los mecanismos nacionales para prevenir, investigar y combatir el lavado de activos, la financiación del terrorismo y la financiación de la proliferación.
El documento será publicado en diciembre de 2026, después del proceso de revisión de calidad y consistencia.
Hasta entonces, no corresponde anticipar las calificaciones ni las conclusiones específicas de la evaluación.
¿Qué implicaciones tienen estas decisiones para las empresas colombianas?
Las actualizaciones del GAFI representan información relevante para las organizaciones que desarrollan actividades comerciales internacionales, mantienen relaciones con proveedores extranjeros o implementan sistemas de prevención del lavado de activos y financiación del terrorismo.
Desde una perspectiva de gestión de riesgos, las principales acciones recomendadas son:
Actualizar las matrices de riesgo geográfico, considerando los cambios en las jurisdicciones monitoreadas y sus factores de riesgo específicos.
Fortalecer la debida diligencia de clientes, proveedores y socios comerciales, especialmente cuando existan operaciones internacionales complejas.
Verificar beneficiarios finales, estructuras de propiedad y posibles señales de alerta.
Evaluar la exposición a activos virtuales, incluidos proveedores, mecanismos de pago y operaciones transfronterizas.
Reforzar los controles contra el fraude, prestando atención a la suplantación de identidad, falsas inversiones y transferencias sospechosas.
Capacitar al personal responsable del cumplimiento y la gestión de riesgos, incorporando las nuevas tendencias internacionales.
Estas recomendaciones deben aplicarse de manera proporcional y conforme al régimen normativo correspondiente a cada organización.
La inclusión de una jurisdicción en la lista gris no supone automáticamente la obligación de rechazar todas sus operaciones o terminar relaciones comerciales. El GAFI promueve un enfoque basado en riesgos y no la exclusión indiscriminada de clientes o países.
El desafío: anticiparse a la evolución del delito financiero
Las decisiones adoptadas en París evidencian la transformación de los riesgos financieros internacionales.
El lavado de activos ya no puede analizarse únicamente desde las operaciones bancarias tradicionales. Las redes de fraude digital, las plataformas tecnológicas, los activos virtuales y las estructuras criminales transnacionales exigen mayores capacidades de prevención, investigación y cooperación.
Para las organizaciones colombianas y latinoamericanas, el reto consiste en convertir la información internacional en decisiones concretas de cumplimiento, seguridad corporativa y gestión preventiva.
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